الحسابات الجارية بالعملة الاجنبية

تعريف الحساب الجاري بالعملة الأجنبية:
هو حساب جاري يفتح باسم العميل شأنه شأن الحساب الجاري بالعملة المحلية يخضع لضوابط قانونية وتشريعية يقرها مصرف ليبيا المركزي تكون إلزاما على الطرف الأول والثاني التقيد بها نظراً لأن مثل هذه العملات للتداول الخارجي فقط ووفق ضوابط وسياسة محددة.

طلب فتح الحساب: هو طلب وفق نموذج معين يملأ بمعرفة العميل يتضمن الاسم الرباعي للعميل والرقم الوطني وعنوان السكن بنقطة دالة والغرض من فتح الحساب ومصدر التمويل، إضافة إلي تعبئة نموذج اعرف عميلك حيث يعد إلزاما على الفرع إعداده قبل منح العميل رقم الحساب.

السحب على المكشوف: يجوز للمصرف منح بعض العملاء المتميزين ممن لهم تعاملات كبيرة وحسابات متعددة الأذن بكشف حساباتهم لتمرير معاملة معينة نظرا لتأخير قيد حوالة واردة أو ما شابه ذلك، حيث لا تحتسب عليه أي عوائد ويكون في حكم القرض الحسن. وليس حق مكتسب للزبون يطالب به رسميا.

عقود الاشتراك في الخدمات المصرفية: يجوز للمصرف أن يعرض خدماته المتنوعة بإبرام عقد اتفاق على تقديم الخدمة بمقابل أجر محدد وبرضا الزبون بعد توقيع عقد الخدمة المطلوبة ويحق للمصرف خصم مصاريف هذه الخدمة مقدما لمدة العقد أو تجزئتها على فترات.

أولاً - الشركات العامة:

1. طلب خطي وفق النموذج الرسمي من المصرف، مع توفير المستندات الدالة على ممارسة النشاط كلا حسب نشاطه.
2. المستندات القانونية لتأسيس الشركة مع الرمز الإحصائي للشركة.
3. صورة من الإثبات الشخصي (الرقم الوطني مصدق من السجل المدني) للمخولين بالتوقيع على الحساب والمفوض.
4. عدد (2) صور شخصية حديثة للمخولين بإدارة الحساب.
5. إقرار عن مصدر التمويل للحوالات الخارجية الواردة بالنسبة للشركات الليبية.

ثانياً - الشركات المساهمة:

1. المستندات القانونية لتأسيس الشركة مع الرمز الإحصائي للشركة.
2. عدد (2) صور شخصية وصورة من الإثبات الشخصي (الرقم الوطني مصدق من السجل المدني) للمخولين بالتوقيع على الحساب.
3. في حالة الشركة تحت التأسيس، يطلب رسالة من محرر العقود المعتمد لدى المحكمة بشأن فتح حساب وإيداع حصص الشركاء والشخص المكلف بإتمام إجراءات الشركة.
4. المبالغ المودعة بالحساب لا يتم سحبها إلا بعد إتمام المستندات القانونية للشركة وتوكيل للشخص أو الأشخاص القائمين على إدارة الشركة وحساباتها.

ثالثاً - الأندية الرياضية والاجتماعية وما في حكمها:

1. عقد تأسيس النادي مع شهادة قيد النادي لدى الوزارة المختصة وإشهار النادي.
2. أسماء المخولين بإدارة الحساب من الجهة المشرفة على النوادي أو محضر اجتماع.
3. صور شخصية والرقم الوطني (الرقم الوطني مصدق من السجل المدني) للمخولين بالتوقيع.

رابعاً - منظمات المجتمع المدني:

1. قرار إشهار المنظمة وشهادة بقيد المنظمة في سجل قيد منظمات المجتمع المدني بوزارة الثقافة والمجتمع المدني، ومحضر اجتماع لمؤتمر المنظمة بعد أول اجتماع للجمعية واختيار الرئيس والأعضاء.
2. التخويل بالتوقيع على الحساب لكل من رئيس لجنة الإدارة والمدير التنفيذي للمنظمة.
3. صور شخصية والرقم الوطني (الرقم الوطني مصدق من السجل المدني) والإثبات الشخصي للمخولين بالتوقيع.

خامساً - السفارات والقنصليات:

1. موافقة من وزارة الخارجية بشأن فتح حساب جاري بالعملة الأجنبية للسفارة أو القنصلية.
2. يتم اعتماد المخولين بإدارة الحساب بناء على خطاب من السفير الأجنبي بدولة ليبيا، على أن يتم التصديق على الخطاب من وزارة الخارجية أو المراسم.
3. ضرورة توفير إقرار بمصدر العملة في حالة الإيداع النقدي.

سادساً - المستثمرون الأجانب:

1. توفير التراخيص اللازمة بشأن الاستثمار داخل ليبيا بعد الحصول على الموافقة من وزارة الاقتصاد يحدد فيها قيمة الاستثمار بما يعادله بالعملة الأجنبية.
2. طلب كتابي وفق النموذج المرفق لغرض فتح حساب بالعملة الأجنبية يوضح نوع نشاط الزبون.
3. صورة من الإثبات الشخصي والرقم الوطني مصدق من السجل المدني.
4. إقرار عن مصدر التمويل للحوالات الخارجية الواردة بالنسبة لليبيين.

سابعاً - الشركات الأجنبية:

1. موافقة وزارة الاقتصاد بما يفيد الإذن للشركة بمزاولة النشاط داخل ليبيا.
2. إقرار من مفوض الشركة يفيد بعدم وجود حسابات أخرى وعدم القيام بفتح حسابات أخرى.
3. تعهد من مفوض الشركة بعدم القيام بفتح حسابات أخرى لدى المصارف الأخرى.
4. المستندات القانونية لتأسيس الشركة مع الرمز الإحصائي للشركة.
5. إفادة بجنسية الشركة وعنوانها بالخارج والمصرف الخارجي الذي تتعامل معه الشركة.
6. نسخة من عقود تنفيذ المشاريع مصدقة من مصلحة الضرائب.
7. أسماء المخولين بإدارة الحساب من قبل الشركة الأم (إن وجدت).